המודל של חותם

חותם שמה בראש סדר העדיפות את מטרות הארגון ויעדיו.

1. היכרות

בפגישה הראשונה עם הלקוח, נחתור להבנה שלמה של מגוון צרכי הלקוח בטווחי הזמן השונים, נאפיין ונגדיר את פרופיל הסיכון

2. איסוף

חותם בסיוע הלקוח, תאסוף ותקבץ את כלל הנתונים של ההשקעות: מבנקים בארץ ובחו"ל, מבתי ההשקעות, קרנות השקעה וכו'.

Monitoring

3. מיפוי ומחקר

לאחר איסוף הנתונים, יחל שלב מיפוי וניתוח המצב הקיים ושיקופו ללקוח. במקביל, יועלו הנתונים על המערכות הממוחשבות של חותם על מנת לבחינה מעמיקה.

4. תכנון

מתבצעת בדיקה של השקעות הלקוח ובחינת התאמתם ליעדיו וצרכיו במיוחד אל מול המתרחש בשווקים הפיננסיים. לאחריה חותם מעבירה סט של המלצות לשינויים.

5. ביצוע

לאחר אישור השינויים על ידי הגורמים המוסמכים, מתבצע שלב יישום ההחלטות בליווי חותם ועד ליישומן המלא.

6. ליווי שוטף

בסיום התהליך מתחיל שלבי ליווי, בקרה ופיקוח שוטפים על השקעות הלקוח.