בפגישה הראשונה עם הלקוח, נחתור להבנה שלמה של מגוון צרכי הלקוח בטווחי הזמן השונים, נאפיין ונגדיר את פרופיל הסיכון
חותם בסיוע הלקוח, תאסוף ותקבץ את כלל הנתונים של ההשקעות: מבנקים בארץ ובחו"ל, מבתי ההשקעות, קרנות השקעה וכו'.
לאחר איסוף הנתונים, יחל שלב מיפוי וניתוח המצב הקיים ושיקופו ללקוח. במקביל, יועלו הנתונים על המערכות הממוחשבות של חותם על מנת לבחינה מעמיקה.
מתבצעת בדיקה של השקעות הלקוח ובחינת התאמתם ליעדיו וצרכיו במיוחד אל מול המתרחש בשווקים הפיננסיים. לאחריה חותם מעבירה סט של המלצות לשינויים.
לאחר אישור השינויים על ידי הגורמים המוסמכים, מתבצע שלב יישום ההחלטות בליווי חותם ועד ליישומן המלא.
בסיום התהליך מתחיל שלבי ליווי, בקרה ופיקוח שוטפים על השקעות הלקוח.