בפגישה הראשונה עם הלקוח, נחתור להבנה מלאה של מגוון צרכי הלקוח בטווחי הזמן השונים, נאפיין ונגדיר את פרופיל הסיכון אל מול ציפיותיו לתשואות עתידיות
חותם בסיוע הלקוח, תאסוף ותקבץ את כלל הנתונים של ההשקעות: מבנקים בארץ ובחו"ל, מבתי ההשקעות, קרנות השקעה וכו'.
לאחר איסוף הנתונים, יחל שלב מיפוי וניתוח המצב הקיים ושיקופו ללקוח. במקביל, יועלו הנתונים על המערכות הממוחשבות של חותם לבחינה מעמיקה.
מתבצעת בדיקה של השקעות הלקוח ובחינת התאמתם ליעדיו וצרכיו במיוחד אל מול המתרחש בשווקים הפיננסיים. לאחריה חותם מעבירה סט של המלצות לשינויים.
לאחר אישור השינויים על ידי הגורמים המוסמכים, מתבצע יישום מלא של ההחלטות .
בסיום התהליך מתחילים שלבי הבקרה והפיקוח השוטפים על השקעות הלקוח.
